Инвестиции не женское дело?

В конце прошлого года американская инвестиционная компания Fidelity представила любопытный доклад, в котором заявлялось, что женщины-инвесторы получают больше прибыли чем мужчины — в среднем на 0,4 процентных пункта в год. Цифра на первый взгляд скромная, но сегодня представительницы прекрасного пола активно выходят в инвестиционное пространство, изучают различные инструменты для инвестирования и даже сами реализуют инвестиционные проекты. На современном рынке представлено большое количество финансовых инструментов, и вопрос правильной структуризации инвестиционного портфеля актуален как никогда.

РЕГИОНАЛЬНЫЙ ФАКТОР

Для успешной деятельности инвестиционной компании чрезвычайно важно правильное понимание тенденций, грамотная оценка потенциала развития и четкий анализ перспектив роста как минимум на 3–5 лет вперед. Это касается как региона, в котором компания ведет свою деятельность, так и ниши ее бизнеса.

Тюменская область уже многие годы демонстрирует стабильный рост инвестиционного потенциала с опорой на повышение уровня и качества жизни ее жителей. Наш регион демонстрирует высокие значения по таким важным показателям, как уровень доходов и жилищные условия населения, безопасность проживания в экологически и климатически благополучных условиях, обеспеченность объектами социальной и транспортной инфраструктуры, уровень экономического развития в целом и малого бизнеса в частности.

Все эти показатели способствуют успешной реализации программы инвестиционного развития Тюменской области до 2024 года, целью которой является увеличение потока инвестиций в региональную экономику, выявление точек ее роста и развития за счет улучшения инвестклимата.

ОСОБЕННОСТИ НАПРАВЛЕНИЯ И ПРОДУКТА

Деятельность редевелоперской компании «Колесник» отлично вписывается в парадигму региональной программы инвестразвития. Основной целью деятельности является улучшение инфраструктурных объектов Тюмени, реновация не только помещений, но и благоустройство территории вокруг здания, тем самым улучшая городское пространство. Такой подход позволяет повысить коммерческую активность в обновленном здании, привлечь туда жителей города, дать новую жизнь району в целом.

Команда «Колесник.Инвестиции», являясь структурным подразделением компании «Колесник», которая занимается привлечением инвестиций в развитие коммерческих объектов, как от физических, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Инвесторы зарабатывают на разнице между суммой покупки и продажи. доход инвесторов не ограничивается компанией, но никогда и не гарантируется, поскольку он отличается от проекта к проекту. В среднем доходность инвестора в зависимости от проекта составляет 30% годовых.

Схематично бизнес-модель выглядит следующим образом. Чтобы снизить риски инвесторов, компания оценивает потенциальный объект по 19 различным факторам, среди которых расположение и транспортная доступность, конкурентная среда и ставки аренды в ближайшем окружении, техническое оснащение, управляющая компания, возможность изменения планировки и фасадов.

Затем идет процесс привлечения инвестиций, покупки, разработки интересной концепции реновации помещения и прилегающей территории. Проводится капитальный ремонт и разделение площадей. Затем идет поиск арендаторов на разделенные площади, создается уже доходная недвижимость и в конечном итоге она реализуется покупателям как готовый арендный бизнес.

ЭКОНОМИКА ПРОЕКТА

Всегда важно понимать, насколько расчеты соответствуют действительности и будет ли проектом обеспечена планируемая доходность для инвестора. В нашем случае инвестиционная модель «3 года — 30% годовых» дает нам четкое понимание и стоимости покупки объекта, и расчет сметы по строительным работам, и плановую стоимость реализации объекта, что еще на этапе покупки отсеивает большую часть объектов коммерческой недвижимости, где мы не видим возможности прироста капитала и реализации нашей инвестиционной модели.

В портфеле нашей компании 35 проектов, и за время нашего существования, а это 7 лет эффективной работы, 20 из них было полностью реализовано. И все они очень разные. Самый доходный объект показал ставку 194% годовых, самый низкорентабельный — всего 8% годовых. Срок реализации проектов от 2 месяцев до 4 лет. Сегодня у команды накопился богатый опыт реализации проектов — как в жилых зданиях, так и в отдельно стоящих объектах. Сформированы чек-листы и осуществляется обязательный предварительный брокеридж и подробный финансовый расчет.

Основной и, наверное, самый главный аспект инвестирования — это понимание соотношения планируемой доходности и рисков по выбранным инвестиционным инструментам. И здесь их спектр настолько широкий, и даже в той же недвижимости очень много направлений и инвестиционных моделей, и у каждой свои особенности. Но всегда важно соотносить риски проекта с их доходностью и понимать, как компания поможет эти риски нивелировать или исключить.

КТО НАШ ИНВЕСТОР

На самом деле инвестором может быть любой человек, который и не является профессионалом в этой сфере. Если он поставил для себя цель сформировать капитал и получать пассивный доход — добро пожаловать в «Колесник. Инвестиции». Ведь за исключением острых кризисных ситуаций цены на коммерческие площади имеют тенденцию постоянно повышаться в цене.

Как мы уже упомянули ранее, сейчас инвесторы — это и мужчины, и женщины, и предприниматели, и топ-менеджеры, и руководители разных уровней, и даже сотрудники нашей компании. Все могут быть инвесторами.

Мы работаем как с физическими лицами, так и с индивидуальными предпринимателями и организациями, и для каждой категории предусмотрены свои требования. Мы работаем как с физическими лицами, так и с индивидуальными предпринимателями и организациями, и для каждой категории предусмотрены свои требования.

Например, физлицу, для инвестирования суммы более 600 000 рублей в год в соответствии с нашим законодательством необходимо получить статус квалифицированного инвестора, выполнить ряд требований. Для ИП сумма инвестиций не ограничена и для заключения договора необходимо предоставить свидетельство о регистрации, ОГРНИП, ИНН и так далее. С каждым инвестором мы выстраиваем индивидуальную модель инвестирования, ориентируясь на все факторы.

НАША КОМАНДА

Сильный и профессиональный коллектив — залог успеха любого бизнес-проекта. За годы работы наша команда набиралась опыта, в том числе и на своих ошибках. Сейчас штатная команда состоит из 30 человек, и на опыте реализованных объектов мы знаем, что значит для проекта правильная локация, как работать с проектами на второй линии и какие дополнительные факторы должны быть для успешной реализации проекта, как взаимодействовать с УК и ТСЖ при согласовании перепланировок, что не всегда якорный арендатор это хорошо, и можно делать акцент в объектах и на региональных предпринимателей, и еще много других аспектов.

Что важно сейчас для инвестора?

— Как всегда, надежность и сохранность инвестиций. Многие сейчас «обожглись» с фондовым рынком и жилой недвижимостью. А потому ищут более фундаментальные варианты. Инвестирование в коммерческую недвижимость — тот инструмент, который даже в текущих финансовых реалиях не «просядет» на 40% и более, хотя тоже может замедлиться в росте цен. Мы вот уже 7 лет предлагаем нашим клиентам этот вариант инвестиций, и большое количество успешно завершенных проектов говорит о правильности предлагаемого курса.

Как принимается решение по инвестированию в проект?

— Инвесторы, которые давно работают с нами, знают высокие критерии отбора объектов — это всегда ликвидные помещения в топовых локациях. Новые инвесторы входят с осторожностью, и моя задача — рассказать инвестору о преимуществах коллективного инвестирования в редевелопмент, и о рисках, которые могут возникнуть в ходе реализации проекта. И если инвесторы понимают нашу схему работы и на чем мы зарабатываем деньги ему и себе, то с легкостью готовы инвестировать в объекты, которые мы предлагаем.

Обычно схема выглядит так. Берется невостребованный объект недвижимости и проводится экономический, градостроительный и технический анализ. Если мы видим перспективу, то принимаем решение о покупке объекта.

В дальнейшем проводится разработка концепции и рендера проекта, его архитектурного плана. Готовится проектная, сметная и разрешительная документации. Затем осуществляются вложения в капитальный ремонт объекта, его реконструкцию и реновацию. При необходимости согласуются перепланировки и фасады, согласуется смена вида разрешенного использования земли и назначения здания.

Важным элементом является брокеридж объекта, т.е. определение новых планировок, анализ арендных ставок, поиск арендаторов или покупателей помещений. И в заключение весь комплекс в целом перепродается по более высокой цене, либо продажа помещений идет по частям. Именно благодаря открытому диалогу у нас очень высокий процент реинвестирования — 70–80%, и многие инвесторы работают с нами уже более 5 лет, сразу входя в новые проекты и расширяя тем самым свой портфель.

Как инвесторы относятся к работе через краудлендинговые платформы?

— Краудлендинг — это кредитование организаций физическими и юридическими лицами, но не напрямую, а через специализированную платформу. Через платформу осуществляется оценка и отбор заемщиков, юридическое сопровождение сделки, распределение инвестиций и расчеты, а также возврат займа и дохода от инвестирования. Вся деятельность инвестиционных платформ регулируется Центральным Банком и проводится на основании 259-ФЗ.

Наша команда уже более 5 лет работает в сфере небанковского кредитования, и с 9 октября 2020 года «Колесник.Инвестиции» входит в реестр инвестиционных платформ ЦБ РФ.

Краудлендинговая платформа — удобный и современный сервис, где все документы заполняются удаленно в электронном виде, что исключает возможность их подделки и различных махинаций. Сделки, проведенные через платформу, полностью легальны и проходят под надзором финансового регулятора, который проверяет их корректность и соответствие законодательству, что еще в большей степени обеспечивает надежность инвестирования в наши объекты.

Как у вас выстроено взаимодействие с инвесторами?

— Взаимодействие с инвесторами автоматизировано и происходит через чат-бот, где нужными специалистами оперативно решаются любые возникшие вопросы. Там же инвестор может получить всю необходимую информацию по объектам и обратную связь по распоряжению высвободившимся капиталом.

В «личном кабинете инвестора» публикуется регулярная отчетность, а также оперативная информация по распоряжению капиталом, которую можно отслеживать в режиме онлайн. Клиенту также предоставляется вся оперативная информация по ходу реализации объекта и отчетность по распоряжению строительными фондами в каждом проекте через телеграм-каналы.

Что обеспечивает надежность инвестиций?

— Мы используем несколько вариантов юридического оформления сделок с инвестором.

Первое — инвестирование через краудлендинговую платформу. Основное преимущество — соответствие заемщика основным требованиям и контроль за краудинвестинговой деятельностью со стороны ЦБ РФ, что снижает риски мошенничества. Для инвестирования через платформу необходимо пройти аккредитацию и внести средства на специальный субсчет.

Второе — предоставление в залог объектов, при инвертировании более крупных сумм. При заключении договора целевого займа определяется залоговый оператор — юрлицо, оказывающее услуги по управлению залоговым имуществом по сделкам, заключенным на инвестиционной платформе. По этому же договору всегда определен целевой объект инвестирования, статьи расходов, на которые могут быть направлены полученные денежные средства, и ежемесячная отчетность по ним.

Обеспечивая инвестиционные проекты залоговым активом, мы значительно снижаем риски инвесторов и надежно защищаем их капитал, даже с учетом коллективного инвестирования.

Всю информацию о проектах и модели инвестирования вы можете получить

ТГ‑канал > t.me/investbrick

Сайт > www.ddkolesnik.com

Телефон > +7 932 488‑23‑27

Давайте инвестировать вместе в надежные и проверенные инструменты!